1、永輝超市資金管理實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)規(guī)劃
根據(jù)永輝超市資金管理業(yè)務(wù)需求，按多級(jí)資金共享中心管理模式，規(guī)劃了門店、區(qū)域中心、采購(gòu)中心、資金中心在資金共享體系中的業(yè)務(wù)管理職責(zé)。
在管理層級(jí)方面，建立了由共享中心管理的企業(yè)基礎(chǔ)應(yīng)用層，由集團(tuán)資金中心控制的集團(tuán)控制層，由集團(tuán)戰(zhàn)略管理的戰(zhàn)略決策層三個(gè)應(yīng)用層級(jí)，通過(guò)資金共享中心管理體系的搭建，全面提升永輝超市在資金業(yè)務(wù)操作、日常業(yè)務(wù)管控、資金管理決策等方面對(duì)資金控制的能力。
2、永輝超市整體系統(tǒng)應(yīng)用架構(gòu)
通過(guò)資金系統(tǒng)與前端業(yè)務(wù)系統(tǒng)的集成應(yīng)用，在資金管理層面搭建了一個(gè)結(jié)算共享中心管理平臺(tái)，各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的管理需求，通過(guò)統(tǒng)一的接口平臺(tái)，傳遞到資金系統(tǒng)。大大提高了數(shù)據(jù)的集中度和資金結(jié)算處理效率。
3、永輝超市關(guān)鍵業(yè)務(wù)應(yīng)用
(1)按結(jié)算合同管理付款，供應(yīng)商結(jié)算制度化、流程化
共享中心通過(guò)建立資金系統(tǒng)與FAS系統(tǒng)的無(wú)縫對(duì)接，由FAS系統(tǒng)根據(jù)業(yè)務(wù)合同按付款條件自動(dòng)產(chǎn)生的付款明細(xì)傳遞到資金系統(tǒng)。共享中心的資金管理人員按集團(tuán)結(jié)算管理制度，在資金平臺(tái)按流程審核，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)部門與資金部門對(duì)結(jié)算協(xié)同管理。
(2)資金集中調(diào)度管理
建立集團(tuán)資金中心、區(qū)域中心兩級(jí)資金結(jié)算管理中心，通過(guò)資金共享平臺(tái)進(jìn)行統(tǒng)一管理。在集團(tuán)層面實(shí)現(xiàn)對(duì)各大區(qū)域的資金調(diào)度，減少集團(tuán)資金管理層級(jí)，降低集團(tuán)與門店間的重復(fù)資金調(diào)動(dòng)。以區(qū)域?yàn)橹行募泄芾砥渌鶎匍T店資金，通過(guò)區(qū)域中心的資金池來(lái)平衡門店的資金需求，降低區(qū)域整體資金占用量，在確保區(qū)域中心日常資金需求的情況下，充分挖掘沉淀資金。
(3)資金報(bào)表分析管理
資金共享中心管理人員，可以隨時(shí)監(jiān)控分析資金收支結(jié)構(gòu)情況、資金流量情況、資金收入業(yè)務(wù)組成情況等，通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化統(tǒng)一的報(bào)表管理，為公司資金決策需求部門及時(shí)提供準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)。
通過(guò)資金共享中心集中管理，集團(tuán)通過(guò)崗位調(diào)整，由專業(yè)的資金管理人員集中負(fù)責(zé)結(jié)算業(yè)務(wù)工作，僅福州區(qū)域共享中心兩個(gè)人平均每天處理的結(jié)算量就有近千筆，相對(duì)以前分散式管理，這些工作由五個(gè)基層單位的資金人員負(fù)責(zé)處理，工作效率大大提高。因工作效率的提高，帶來(lái)的人員調(diào)整，使公司運(yùn)營(yíng)成本得以降低。
以大區(qū)域?yàn)橹行牡墓芾砟Ｊ?，降低了集團(tuán)總部與基層頻繁的資金往來(lái)調(diào)動(dòng)，同時(shí)又有效地利用了區(qū)域的沉淀資金。在整個(gè)結(jié)算過(guò)程中，福州區(qū)域歸集的可用增量資金占用其流動(dòng)資金的15%，為集團(tuán)帶來(lái)了有效的資金存量。
通過(guò)專業(yè)化分工，降低了資金結(jié)算與基層各經(jīng)營(yíng)組織在業(yè)務(wù)上的利益糾結(jié)，確保集團(tuán)戰(zhàn)略、財(cái)務(wù)管理政策得到有效執(zhí)行。各經(jīng)營(yíng)組織資金均由共享中心按集團(tuán)戰(zhàn)略目標(biāo)和財(cái)務(wù)預(yù)算嚴(yán)格管理，增加了集團(tuán)戰(zhàn)略執(zhí)行力。
所有有關(guān)資金業(yè)務(wù)、結(jié)算審核、信息系統(tǒng)權(quán)限、資金制度和流程均由共享服務(wù)中心統(tǒng)一擬訂，減少各經(jīng)營(yíng)組織各自編寫帶來(lái)的制度風(fēng)險(xiǎn)。由專業(yè)知識(shí)和能力較強(qiáng)的共享中心專業(yè)人員嚴(yán)格進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制，減少了因組織財(cái)務(wù)人員素質(zhì)不均衡帶來(lái)的能力風(fēng)險(xiǎn)。
各基礎(chǔ)資金管理事項(xiàng)均由獨(dú)立的共享中心按統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行處理，減少了非正常的人為干擾，進(jìn)一步提升了制度執(zhí)行有效性和經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、客觀性，從而提高資金管理的安全度。基層單位借助資金共享服務(wù)中心對(duì)資金業(yè)務(wù)的集中處理，提升基層業(yè)務(wù)單位執(zhí)行力，有利于整體執(zhí)行力的提升。
以前不同規(guī)模機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)工作量不均衡，無(wú)法形成專業(yè)化分工，資源配置和利用效率不高，多數(shù)門店工作近十年的財(cái)務(wù)經(jīng)理長(zhǎng)期從事基礎(chǔ)性財(cái)務(wù)工作，不能發(fā)揮全部?jī)r(jià)值，通過(guò)資金集中共享的管理模式應(yīng)用，財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)管理得以重新定義，實(shí)現(xiàn)了資源的合理配置。
以前不同規(guī)模機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)工作量不均衡，無(wú)法形成專業(yè)化分工，資源配置和利用效率不高，多數(shù)門店工作近十年的財(cái)務(wù)經(jīng)理長(zhǎng)期從事基礎(chǔ)性財(cái)務(wù)工作，不能發(fā)揮全部?jī)r(jià)值，通過(guò)資金集中共享的管理模式應(yīng)用，財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)管理得以重新定義，實(shí)現(xiàn)了資源的合理配置。
資金共享中心可以為各級(jí)管理者提供標(biāo)準(zhǔn)、格式統(tǒng)一、內(nèi)容全面、實(shí)時(shí)的反映資金流動(dòng)、運(yùn)營(yíng)指標(biāo)、健康度等資金狀況的專業(yè)化財(cái)務(wù)報(bào)表，增加決策能力。
商貿(mào)流通企業(yè)正處在快速擴(kuò)張、兼并重組的高速發(fā)展時(shí)期。資金管理能力、運(yùn)營(yíng)能力、高標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)支持能力是其參與市場(chǎng)激烈競(jìng)爭(zhēng)核心能力之一。永輝超市通過(guò)建立資金共享中心平臺(tái)實(shí)施專業(yè)化管理之后，將能更有效地為集團(tuán)快速兼并收購(gòu)、開店擴(kuò)張?zhí)峁┵Y金支持，同時(shí)通過(guò)共享中心平臺(tái)可以使全集團(tuán)得到同標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)，不因店面增加，業(yè)務(wù)增長(zhǎng)帶來(lái)的人員變動(dòng)影響業(yè)務(wù)的穩(wěn)定發(fā)展。
