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集團企業(yè)SaaS資金云

信息化技術手段助力集團資金安全管控,推動業(yè)務創(chuàng)新發(fā)展

背景分析

資金是企業(yè)管理經營的“血液”,是企業(yè)生存與發(fā)展的命脈。在企業(yè)中,營運資金貫穿著企業(yè)活動的全過程,是企業(yè)整體資金運作的支撐。然而在企業(yè)實際生產中,營運資金往往是企業(yè)資金鏈中最薄弱的環(huán)節(jié),資金管理不當是現在很多企業(yè)在經營中存在的問題。資金管理是企業(yè)發(fā)展中的一項重要環(huán)節(jié),是一項十分復雜、繁瑣的系統(tǒng)工程,貫穿在企業(yè)生產經營的各個環(huán)節(jié)當中。對企業(yè)而言,資金管理工作水平的高低,從根本上影響著企業(yè)日常經營狀況與綜合競爭力。

在全球數字經濟浪潮下,加速數字化轉型已成為企業(yè)關注和發(fā)展的重點。資金管理作為企業(yè)財務管理的核心模塊,是財務數字化轉型升級中的關鍵點,不論是大型集團企業(yè),還是中小企業(yè)都需要運用數字技術革新傳統(tǒng)財務流程,建設集團企業(yè)資金管理系統(tǒng),通過信息化技術手段助力集團資金安全管控,做到降本增效,推動業(yè)務創(chuàng)新發(fā)展,實現利潤增長。

業(yè)務挑戰(zhàn)

方案框架

系統(tǒng)采用云原生架構,所有業(yè)務均是為了在云上運行而設計和開發(fā),云架構構建和運行的應用彈性擴展強、容錯性好、易于管理和便于觀察?;诎萏乜萍级嗄甑馁Y金系統(tǒng)經驗,將龐大的資金管理系統(tǒng)微服務化,各個應用獨立迭代、部署,公共能力中臺化,共性業(yè)務標準化。在金融云上,集團企業(yè)SaaS資金云平臺以SaaS(軟件即服務)的方式提供全功能資金管理云服務,客戶按服務訂購,業(yè)務涵蓋大中小企業(yè)必需的大部分業(yè)務功能,滿足賬戶管理、支付結算、資金調撥、銀企直聯(lián)、資金計劃、資金預警、信貸融資、數據交換、承兌匯票、理財管理、外匯管理、功能豐富的圖表等需求。結合云原生持續(xù)交付的特性,可做到不誤時開發(fā)、不停機熱部署、資源隔離、秒級啟動和切換,持續(xù)、快速、穩(wěn)定地給客戶提供越來越優(yōu)質和全面的服務。

整體功能架構如下:


圖 集團企業(yè)資金解決方案


方案概述

  • 設立結算中心作為企業(yè)獨立的資金管理部門,負責整個集團及所屬成員單位的日常資金結算、調度,被授權代表集團籌措、協(xié)調、規(guī)劃、調控資金,有效調節(jié)資金流向。 資金管理一般以資金集中管理為目標,或統(tǒng)收統(tǒng)支或統(tǒng)收分支,配置收支一條線或收支兩條線的銀行賬號體系,結合內部賬戶和銀企直聯(lián),實現企業(yè)資金的快速流轉和內部融通,盤活資金,提高使用效率,降低費用,并加強監(jiān)控。
  • 當企業(yè)達到一定規(guī)模,業(yè)務龐雜達到一定程度,統(tǒng)一的資金管理勢必需要借助資金管理軟件系統(tǒng)。拜特科技緊跟技術趨勢采用微服務、分布式、云計算等時下前沿技術,結合拜特科技二十余年資金管理業(yè)務經驗,將資金管理系統(tǒng)打散將業(yè)務功能微服務化,然后再組合一個全功能的集團企業(yè)SaaS資金云平臺部署在金融云上,以SaaS(軟件即服務)的方式資金管理云服務。集團企業(yè)SaaS資金云平臺在微服務、分布式、云計算、國密等技術的加持下可以...
  • 對于大型集團企業(yè),集團企業(yè)SaaS資金云平臺從設計之初就同時考慮了中大型集團企業(yè),對于中大型集團企業(yè)可以采取本地化部署的方式,同時因為系統(tǒng)采用微服務技術,可個性化拓展開發(fā)專業(yè)業(yè)務領域功能。對于年營業(yè)額小于十億的中小企業(yè)而言,由于體量相對較小,對于集團企業(yè)各級管理的需求并不像財務公司或大型一般結算中心那樣龐雜,其預期的投入也相對較少。集團企業(yè)SaaS資金云平臺即可單獨接入,也可采用云平臺的方式直接接入,...
  • 通過和銀行的網絡連接以及相應的軟件數據接口,實現企業(yè)系統(tǒng)和銀行系統(tǒng)之間的互聯(lián)互通。在企業(yè)內部通過自己的系統(tǒng)就可以查詢所有賬戶的各種收支明細,賬戶余額,并可以通過安全控制的操作實現跨行直接劃款。通過內部系統(tǒng)和銀行系統(tǒng)之間的互聯(lián)互通,可以實現資金的及時控制和全面掌握。通過安全、高效的資金管理幫助公司實現高效益的市場策略,加強核心競爭力。

價值評估

  • 強大的結算能力

    強大的結算能力

    可提供給成員企業(yè)按業(yè)務、客商、賬戶、單位的結算明細核算能力
  • 開拓業(yè)務,鞏固客戶關系

    開拓業(yè)務,鞏固客戶關系

    聚攏海量中小客戶,為拓展新業(yè)務提供新渠道;各項業(yè)務無縫服務和跟蹤
  • 增效降本

    增效降本

    銀企直聯(lián)結合系統(tǒng)操作,提高了業(yè)務辦理效率。從而降低人力成本,時間成本和財務成本,系統(tǒng)維護更便捷
  • 提高資金利用率

    提高資金利用率

    通過流動性管理,將企業(yè)閑散資金集中到集團賬戶,進行充分利用,減少資金沉淀的同時帶來一定額外收益

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